أفضل نصائح الملياردير وارن بافيت في الاستثمار والتداول
المستثمر الأميركي وارن بافيت، مؤسس إمبراطورية (Berkshire Hathaway) التي تضم تحت مظلتها أكثر من 60 شركة.
من أشهر المستثمرين العالمين في العصر الحالي، مع خبرته الاستثمارية الضخمة التي تمتد عقودا طويلة.
فهو بدأ في سن ال 11 وبدأ سعيه لتحقيق أهدافه، حيث كان يستيقظ بهِمّة في الصباح الباكر متحديًا كل المصاعب ليبيع صحيفة الواشنطن بوسط لسكان الحي، والمجلات الأسبوعية، وغيرها.
وحين بلغ سن 13 عام اشترى أول سهم في حياته، ثم تقدم لدفع الضرائب. وتربّع قطب الاستثمار وارن عام 2008 على عرش أثرى أثرياء العالم.
احتل عام 2022 المركز الخامس بثروة تقدر ب 107 مليارات دولار.
وارن بافيت من هو؟
ولد المستثمر وارن بافيت في عام 1930 في ولاية نبراسكا في الولايات المتحدة الأمريكية.
وهو صاحب العديد من الاستثمارات والشركات، وأهمها بيركشاير هاثاواي، واحدة من أكبر الشركات في العالم.
وهو يعلم دروسا في كسب المال بطريقة ما، وقادر على إنفاق الاقتصاد وآخر.
وقع صفقة بمليارات الدولارات أثناء مروره بسيارته كل يوم للعمل في وجبة الإفطار في ماكدونالدز بسعر أقل من 3.17 دولار
ودعا صديقه بيل جيتس لتناول الغداء من نفس المطعم والدفع.
أسطورة الاستثمار الذي اشترى سهمه الأول في سن الحادية عشرة، والذي رفضته كلية هارفارد للأعمال عندما كان طالبا، لا يزال يقدم دروسا في ريادة الأعمال يتعلمها الجميع.
ما هي استراتيجية المستثمر وارن بافيت في الاستثمار والتداول؟
تعتمد استراتيجية المستثمر وارن بافيت في الاستثمار والتداول على مجموعة من المبادئ الأساسية التي تركز على القيمة الأساسية للشركات وتجنب التداول الزائد.
وفيما يلي بعض المبادئ الرئيسية لاستراتيجية وارن بافيت:
1-الاستثمار في الشركات التي تمتلك مزايا تنافسية دائمة: يفضل بافيت الاستثمار في الشركات التي لديها ميزات تنافسية واضحة ودائمة.
2-التركيز على القيمة الأساسية للشركات: يركز بافيت على تحليل القيمة الأساسية للشركات، ويقوم بتقييم سعر السهم بناءً على هذه القيمة.
3-تجنب التداول الزائد: يحث بافيت على تجنب التداول الزائد والاستثمار للمدى الطويل.
4-الاحتفاظ بمحفظة متنوعة: ينصح بافيت بالاحتفاظ بمحفظة استثمارية متنوعة، حيث يمكن تحقيق الارتفاع في الأسهم في بعض الشركات وتعويض الخسائر في أخرى.
تتميز استراتيجية وارن بافيت بالتركيز على الاستثمار للمدى الطويل وتجنب التداول الزائد، وهذا ما جعله يحقق نجاحاً باهراً في السوق المالية.
اقرأ أيضاً: تعرف على المأكولات التي تجعلك تحافظ على شبابك
أهم نصائح المستثمر وارن بافيت للاستثمار والتداول:
تعلم الاستثمار
يشجع بافيت المستثمرين على تعلم الاستثمار وفهم الأسواق المالية والشركات التي يستثمرون فيها، وذلك لأن ذلك يمكنهم من اتخاذ القرارات الصحيحة وتحقيق النجاح في السوق.
ادخر قبل أن تنفق
ادخار المال، فهو تذكرتك لتنمية الثروة. إذ يؤمن بافيت إيمانا راسخا بقوة الاستثمار، ولكن لكي تستثمر عليك أولا أن تضع المال جانبا. وإذا كنت تنفق كل راتبك، فلن يمكنك فعل ذلك.
كن دائما مستعدا لما هو غير متوقع
لا تعرف أبدًا متى قد تهبط فاتورة غير مخطط لها بين يديك، وإذا لم يكن لديك المال اللازم لتغطيتها، فقد تضطر إلى تراكم الديون ودفع فوائد باهظة الثمن.
لهذا السبب، فإن بافيت من أشد المعجبين بأموال الطوارئ. القاعدة الأساسية الجيدة هي الاحتفاظ بأموال كافية في حساب التوفير الخاص بك، لتغطية 3 إلى 6 أشهر من نفقات المعيشة الأساسية.
لا تشتر سهماً لن ترغب في امتلاكه خلال الـ 20 عاما القادمة
يعتقد بافيت أنه يمكنك جني الكثير من المال من خلال الاستثمار في سوق الأسهم، لكن من المهم اتباع نهج طويل الأجل لشراء الأسهم.
فإن فترة الاحتفاظ المثالية لأي سهم معين هي “إلى الأبد”. لكن بشكل عام، هو يدعو إلى شراء الأسهم التي تخطط للاحتفاظ بها مدة طويلة جدًا.
لا تتوقف عن التعلم؛ تعلم كل ما تستطيع
“المخاطر تأتي من عدم معرفتك لما تفعله”، يقرأ بافيت كل يوم ما بين 5 إلى 6 ساعات، إذ ينفق الكثير من وقته في القراءة ليتعلم الكثير عن الأسواق والشركات والاستثمارات.
يؤمن بافيت أنه كلما قرأ وتعلّم كان أكثر قدرة على اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً. ويبلغ متوسط ما يقرأه حوالي 500 صفحة في اليوم.
متنوعا بين 5 جرائد يومية، أو عددٍ من المجلات، أو تقارير سنوية، وكتب.. وغيرها، ومن الكتب التي أثرت بوارن بافيت ويوصي بها:
- المستثمر الذكي لبنجامين غراهام The Intelligent Investor by Benjamin Graham
- مغامرات الأعمال: 20 حكاية كلاسيكية من عالم وول ستريت Business Adventures: Twelve Classic Tales from the World of Wall Street by John Brooks
حافظ على هدوءك في مواجهة التقلبات
حافظ على تركيزك في أعمالك في مواجهة التقلبات التي تحدث في السوق. فتشتيت الجهود في أعمال كثيرة يضر بشركتك بالدرجة الأولى.
نوّع مصادر دخلك
يُعرف على بافيت أنه يستثمر في عديد من القطاعات مثل: العقارات، الأغذية، المجوهرات، التأمين، المفروشات، السكك الحديدية، وغيرها كثير.
لأنه يعتقد أنه كلما كان هناك اضطراب في قطاع ما، ستكون أموالك في مأمن في قطاعات أخرى في السوق.
الاستثمار في الشركات التي تمتلك مزايا تنافسية دائمة
يفضل بافيت الاستثمار في الشركات التي لديها ميزات تنافسية واضحة ودائمة، مثل العلامات التجارية القوية والتكنولوجيات المتطورة والشبكات اللوجستية المتينة.
تجنب الديون
ينصح بافيت بتجنب الديون والاستثمار في الشركات التي تحتفظ بمستوى منخفض من الديون.
الاستثمار في الشركات التي توزع الأرباح على المساهمين
يفضل بافيت الاستثمار في الشركات التي توزع الأرباح على المساهمين بشكل منتظم ومستمر، وذلك لأن هذا يشير إلى قدرة الشركة على تحقيق الأرباح بشكل مستمر.
تجنب العاطفة في الاستثمار
ينصح بافيت بتجنب العاطفة في الاستثمار والابتعاد عن القرارات العاطفية، حيث يرى أن العواطف يمكن أن تؤدي إلى اتخاذ القرارات الخاطئة في السوق المالية.
الاستثمار في الشركات التي توفر منتجات وخدمات مهمة للمجتمع
يفضل بافيت الاستثمار في الشركات التي توفر منتجات وخدمات مهمة للمجتمع، حيث يرى أن هذه الشركات يمكن أن تحقق النجاح في المدى الطويل.
الخاتمة
في ختام رحلتنا مع نصائح المستثمر الأميركي وارن بافيت الاستثمارية، نستخلص منها دروساً قيّمة تدعونا إلى التحلي بالصبر والانضباط واتباع نهج استثماري بعيد النظر.
إنّ التركيز على القيمة الجوهرية للشركات، والابتعاد عن سلوكيات القطيع، والاستفادة من فترات انخفاض السوق، كلها عوامل أساسية لبناء ثروة مستدامة على المدى الطويل.
